4.1.3 Antecedentes de riesgo para los negocios en Chile
La industria de los negocios alrededor de todo el mundo se ha convertido en un punto de referencia hacia donde se dirigen las personas naturales y las entidades con el propósito de cometer delitos al interior de las estructuras empresariales (Balmaceda & Guerra, Políticas de prevención del delito en las empresas, 2014, pp. 29 y ss.). Esta amenaza existe no sólo en las personas jurídicas de Derecho privado sino también en las empresas donde tiene participación el Estado. Por ello, con la publicación de la Ley Nº 20.393, el día 2 de diciembre de 2009, nace la decisión, en el contexto internacional de la OCDE, de expandir sus esfuerzos para luchar contra el delito en el seno de las compañías.
Este desafío en el área de los negocios y de la empresa impone nuevas reglas para la gestión corporativa e incluso para sectores o áreas que con el paso del tiempo han dejado de tener cierta inmunidad. Es así como los seguros de vida, las empresas de giro inmobiliario, las de giro hospitalario, etc., requieren una continua y cuidadosa revisión para prevenir el potencial criminal o el uso indebido de sus servicios con fines delictivos.
Estos antecedentes de riesgo deben ser considerados por un grupo de trabajo o departamento de prevención en la empresa, integrado por miembros de las distintas unidades de negocio y aprobados por su encargado de prevención. Asimismo, estas referencias de riesgo para los negocios deben tener por finalidad garantizar la capacidad de prevenir situaciones delictivas en todos sus niveles.
Finalmente, en el contexto de una propuesta de P.d.P. se debería mencionar que los modelos de prevención o programas de cumplimiento se encuentran encabezados por un oficial de cumplimiento o encargado de prevención, quien debería poseer facultades para dirigir, asesorar, advertir y evaluar los riesgos aparejados a los procesos empresariales (Zugaldía, 2013, p. 90). En el mismo sentido, véase: (Bermejo & Palermo, 2013). Lo anterior, para detectar indicios de comisión de algún delito y poder adaptar los modelos de prevención a los estándares mínimos que enunciaremos a continuación. Sin embargo, previamente, debemos centrarnos en los fundamentos y contenidos de una P.d.P., para dar paso a enunciar los requisitos mínimos de un M.d.P.